Ald. Patrick Daley Thompson conseguiu um acordo secreto do banco de Bridgeport fechado por 'fraude maciça'
Ele comprou uma casa de verão em Michigan com um empréstimo não registrado do Washington Federal Bank for Savings e agora está sob investigação por reivindicar deduções em suas declarações de impostos para autoridades de juros que descobriram que ele nunca pagou, disseram fontes ao Sun-Times.
Pouco depois de sua eleição para o Conselho Municipal de Chicago em abril de 2015, Ald. Patrick Daley Thompson (11º) comprou uma casa de verão de US $ 340.000 em Michigan com um empréstimo secreto de um pequeno banco de Bridgeport que os reguladores federais fecharam posteriormente por fraude maciça, descobriu o site.
O Washington Federal Bank for Savings nunca registrou publicamente o empréstimo, pelo qual as autoridades federais descobriram que Thompson nunca fez qualquer pagamento sobre o principal ou juros, de acordo com fontes familiarizadas com uma investigação criminal em andamento sobre a quebra do banco.
Mas as autoridades descobriram que o vereador de Bridgeport ainda deduzia milhares de dólares em pagamentos de juros que ele devia - mas nunca pagou - ao banco sobre as declarações de imposto de renda federal que ele e sua esposa apresentaram ao Serviço de Receita Federal por vários anos, dizem as fontes .
Thompson, que não respondeu às tentativas de contatá-lo, estão sob escrutínio como parte da investigação federal, informou o Sun-Times. Fontes dizem que Thompson está entre vários clientes de bancos sob investigação por fraude fiscal em relação a empréstimos que receberam do Washington Federal Bank. Eles dizem que as autoridades estão examinando o empréstimo para sua casa de verão e suas declarações de impostos como parte de uma investigação mais ampla sobre o colapso do banco.
Em uma época em que as falências de bancos são raras, os reguladores federais fecharam o Washington Federal em dezembro de 2017. Isso foi menos de duas semanas depois que John F. Gembara - seu presidente, diretor executivo e principal acionista - foi encontrado enforcado no quarto principal de seu cliente do banco e amigo de Marek Matczuk na casa de um milhão de dólares em Park Ridge. Matczuk tinha cinco empréstimos pendentes do Washington Federal, totalizando cerca de US $ 1,8 milhão.
As autoridades federais que investigam o fracasso do Washington Federal descobriram que o avô do banco Gembara, fundado em 1913 para atender seus colegas imigrantes poloneses, fez empréstimos em alguns casos que os clientes não precisaram pagar, empréstimos que foram feitos sem exigir qualquer garantia ou sem avaliar o valor da garantia.
Quatro funcionários do banco foram indiciados por acusações de fraude bancária nos casos em andamento, embora um promotor tenha dito que mais serão acusados nas próximas semanas.
E um dos maiores clientes do banco, o advogado e desenvolvedor Robert M. Kowalski, foi acusado de desvio de US $ 29 milhões do banco. Gembara era o padrinho do filho de Kowalski.
Os outros quatro membros do conselho do banco - incluindo a irmã de Gembara, Janice Weston e William Mahon, um valente da máquina política do 11º distrito da família Daley que é vice-comissário do Departamento de Ruas e Saneamento da cidade de Chicago - contrataram advogados de defesa criminal.
Thompson, um advogado que é neto e sobrinho dos dois prefeitos mais antigos de Chicago , e sua esposa Kathleen, que é diretora assistente de uma escola de Bridgeport, devem imposto de renda, multas e juros totalizando seis dígitos ao IRS relacionado ao empréstimo federal de Washington, dizem as fontes.
É a segunda vez que os Thompsons entram em conflito com o IRS. Em 16 de junho de 2010, o IRS colocou uma garantia contra o casal por não pagar $ 38.635 em imposto de renda, mostram os registros. A garantia foi removida oito semanas depois.
Além do empréstimo pessoal de Thompson, o vereador também obteve um empréstimo de $ 80.000 do banco dois meses antes de ser fechado pelo que ele havia dito anteriormente ao Sun-Times era fazer reparos na 11ª sede do Partido Democrático Regular do Distrito em 3659 S. Halsted St .
O único anúncio público do empréstimo do partido foi em relatórios de financiamento de campanha que a organização Daley apresentou ao Conselho Eleitoral do Estado de Illinois depois que o banco fechou.
Fontes dizem que, quando os reguladores fecharam o banco, descobriram que a organização da 11ª Ala não havia feito nenhum pagamento do empréstimo.
Em maio de 2018, meses depois, Thompson e o comissário do condado de Cook, John P. Daley, um de seus tios, negociou um novo empréstimo com o Royal Savings Bank, que assumiu os depósitos do Washington Federal e alguns empréstimos, mostram os registros. A organização do 11º distrito tem usado contribuições de campanha para pagar o empréstimo, que deverá ser totalmente liquidado em 2023.
Cerca de um ano depois que o Washington Federal foi fechado, Thompson e sua esposa refinanciaram a hipoteca de seu bangalô em Bridgeport - a casa onde seu avô, o falecido prefeito Richard J. Daley, criou sete filhos - e hipotecaram sua casa de verão, ambos os empréstimos do Morgan Stanley Private Bank. Não está claro se eles usaram o dinheiro para pagar o empréstimo federal a Washington, que estava entre os que foram assumidos pela Federal Deposit Insurance Corporation.
As hipotecas do Morgan Stanley totalizam US $ 704.000 e foram assinadas por Thompson e sua esposa. Ambas as hipotecas incluem uma isenção de responsabilidade que diz que a esposa de Thompson não assume qualquer responsabilidade pessoal pelo reembolso da dívida.
Kathleen Thompson não quis comentar.
Patrick Daley Thompson, 51, é o filho mais novo da filha mais velha do falecido prefeito Daley, Patricia Martino, que, após o divórcio, criou os três filhos ao lado do bangalô de seus pais no bloco 3500 da South Lowe Avenue.
Relacionado
Mais sobre Patrick Daley Thompson: perfil do candidato a vereador 2019
Thompson e sua esposa possuíam duas casas em Bridgeport na época da morte de sua avó Eleanor Sis Daley em 2003. Eles então compraram o bangalô histórico da propriedade da família por $ 415.000, venderam uma de suas casas para um trabalhador municipal que faz parte da 11ª Divisão organização e manteve a outra casa, que fica a duas portas ao sul do bangalô da família Daley.
Mesmo antes de buscar um cargo público, Thompson - que em sua prática de direito privado trabalhou em casos de desenvolvimento supervisionados por funcionários da cidade durante o mandato de seu tio, o ex-prefeito Richard M. Daley - há muito era visto como um candidato provável. Depois que seu tio se aposentou, Thompson montou sua primeira corrida para um cargo eletivo, ganhando uma cadeira no conselho do Metropolitan Water Reclamation District of Greater Chicago, a agência de tratamento de esgoto.
Thompson foi empossado em dezembro de 2012. Isso aconteceu apenas um dia depois de um de seus primos, Richard J. R.J. Vanecko, foi indiciado por homicídio culposo depois que um promotor especial, nomeado após uma investigação do Sun-Times, descobriu que Vanecko deu um soco que matou David Koschman oito anos antes. Vanecko mais tarde se declarou culpado e passou dois meses na prisão.
Quando o ex-Ald. James Balcer (11º) anunciou que se aposentaria em 2015, Thompson desistiu de sua cadeira no conselho distrital de recuperação de água e concorreu a vereador do distrito de South Side, que é o antigo reduto político de sua família.
Thompson ganhou a cadeira do vereador em 6 de abril de 2015.
Naquela época, Thompson e sua esposa possuíam duas casas - uma onde moram em Bridgeport e outra próxima, que eles alugaram. Em três semanas, eles também eram donos da casa de férias em New Buffalo, Michigan.
Eles tinham uma hipoteca de $ 505.000 em sua residência em 2004 e duas outras hipotecas, totalizando $ 293.500, em seu imóvel alugado a duas portas de distância. Nenhuma hipoteca foi registrada com funcionários de Michigan, o que indicaria como os Thompson financiaram sua nova casa de verão.
Em janeiro de 2017 - 20 meses depois de comprarem a casa em Michigan - os Thompsons venderam sua propriedade alugada em South Lowe por $ 335.000, o que era cerca de $ 175.000 a mais do que pagaram em 1998, e reembolsaram ambas as hipotecas daquela casa.
Mais tarde naquele ano, em 3 de dezembro de 2017, o corpo de Gembara foi encontrado com uma corda enrolada em uma grade e seu pescoço no quarto principal trancado de Matczuk.
A morte de Gembara foi considerada suicídio pelo escritório do legista do Condado de Cook, mas o advogado de sua viúva disse que ela suspeita que alguém o matou.
Gembara foi informado de que os reguladores federais descobriram um esquema de fraude maciça no banco familiar e planejavam fechá-lo, o que fizeram em 15 de dezembro de 2017.
Mais tarde, os reguladores descobriram que o banco de Gembara havia perdido $ 82,6 milhões devido a problemas empréstimos, alguns feitos sem garantia ou mesmo qualquer papelada, e os membros do conselho do banco foram autorizados a aprovar empréstimos sem qualquer supervisão do resto do conselho.
Fontes dizem que a investigação descobriu que Thompson obteve o empréstimo de cerca de US $ 350.000, mas nunca fez nenhum pagamento sobre o principal ou juros, mas que ele e sua esposa preencheram declarações fiscais anuais conjuntas com o IRS em que declararam que haviam feito pagamentos de juros sobre o empréstimo - uma dedução que reduziu o valor dos impostos devidos em milhares de dólares ao longo de vários anos.
Durante o curso da investigação federal, os Thompsons obtiveram duas hipotecas de 30 anos do Morgan Stanley: uma hipoteca de $ 454.000 em sua casa em Bridgeport obtida em 21 de novembro de 2018 e um empréstimo de $ 250.000 na casa em Michigan em 5 de dezembro de 2018.
Em setembro de 2019, um grande júri federal em Chicago intimou funcionários do condado de Cook e do condado de Berrien, Michigan, para todos os documentos, incluindo ações e hipotecas, arquivados desde 2011 em relação à casa dos Thompsons em Bridgeport, a casa alugada que possuíam com duas portas ao sul e sua casa de verão, mostram os registros.
O fundo de campanha de Thompson tinha negócios com o Washington Federal Bank que começaram em novembro de 2014, quando ele começou a se candidatar a vereador, pagando ao banco cerca de US $ 1.572 em taxas.
Nos últimos anos, os registros financeiros de campanha mostram que o Washington Federal fez oito contribuições de campanha, totalizando US $ 2.325 para o fundo de campanha do 11º Distrito Democrático.
Thompson e sua família têm laços antigos com Ex-firma de contabilidade do Washington Federal, Bansley & Kiener, o que deu ao banco um atestado de saúde limpo cinco meses antes de o banco ser fechado por fraude. Desde 1999, os fundos de campanha para o 11º Partido Democrático do Distrito, John Daley, Richard M. Daley e Thompson, pagaram à Bansley & Kiener um total de quase US $ 400.000 em taxas de contabilidade.
A Bansley & Kiener, que inicialmente se recusou a cumprir uma intimação do governo para seus registros federais em Washington, pagou ao FDIC US $ 2,5 milhões em agosto passado, embora não tenha feito nenhuma admissão de irregularidades. Isso era para resolver reivindicações não especificadas sobre a falência do banco, embora o FDIC ainda pudesse buscar a restituição da empresa.
Relacionado
Federais têm evidências de fraude de imposto de renda na falência de um banco de Bridgeport, dizem fontes
Ald. Patrick Daley Thompson sob investigação em investigação do banco falido de Bridgeport
Leia a investigação inicial do Sun-Times
Relacionado
FDIC acerta US $ 2,5 milhões com contadores do banco de Bridgeport fechado por fraude após a morte do CEO
Por que o presidente do banco de Bridgeport se matou na casa do cliente em Park Ridge?
Federais descobrem fraude maciça no banco fechado de Bridgeport, cujo prez foi encontrado morto
ခဲွဝေ: